Юридическая характеристика наблюдения как процедуры банкротства

С момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом официально вводится самая первая процедура банкротства – наблюдение – процедура банкротства, применяемая к должнику в целях обеспечения сохранности имущества должника, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов. Наблюдение не применяется, если это прямо предусмотрено Законом о банкротстве. Подобные случаи крайне редки. Наблюдение, например, не допускается к гражданам-должникам.

Юридический факт введения наблюдения вызывает важные правовые последствия. С этого момента арбитражный суд, с одной стороны, и причастные к банкротству лица – с другой, начинают действовать параллельно, но скоординированно и взаимосвязанно в направлении общей цели, с достижением которой период наблюдения оканчивается. Конечная цель одна – создание всех предпосылок для вынесения арбитражным судом законного и обоснованного акта по принятому заявлению. Завершая наблюдение, как бы подводя его итоги, арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов вправе принять один из следующих четырех актов, совершенно по-разному определяющих судьбу должника: выносит определение о введении финансового оздоровления или внешнего управления, либо принимает решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, либо утверждает мировое соглашение и прекращает производство по делу о банкротстве.

С датой вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения Закон о банкротстве связывает весьма существенные правовые последствия, в частности:

-     требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, срок исполнения по которым наступил на дату введения наблюдения, могут быть предъявлены только с соблюдением порядка, установленного Законом о банкротстве;

-     по ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным со взысканием с должника денежных средств;

-     приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, в том числе снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, за исключением случаев, перечисленных в п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве;

-     запрещаются удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников);

-     запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам и др.

Наблюдение должно быть завершено с учетом сроков рассмотрения дела о банкротстве (ст. 51 Закона о банкротстве устанавливает срок, не превышающий семи месяцев с даты поступления заявления о признании должника банкротом в арбитражный суд).

Для решения поставленных задач временный управляющий наделяется рядом правомочий. Так, он имеет право: получать любую информацию и документы, касающиеся деятельности должника; предъявлять в арбитражный суд от своего имени требования о признании недействительными сделок или о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником с нарушением правил, предусмотренных Законом; обращаться в суд с ходатайством о принятии дополнительных мер по обеспечению сохранности имущества должника и др.

Введение наблюдения, не означает автоматического отстранения руководителя или иных органов управления должника. Они продолжают осуществлять свои полномочия, но с ограничениями, установленными Законом. Эти ограничения можно разделить на две группы.

1. Закон перечисляет сделки, которые могут совершаться только с согласия временного управляющего, выраженного в письменной форме, например, связанные с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо или косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого превышает пять процентов балансовой стоимости активов должника на дату введения наблюдения; связанные с получением и выдачей займов (кредитов), выдачей поручительств и гарантий и др. Перечисленные меры направлены на сохранность имущества должника.

2. Законом установлены вопросы, решение по которым не вправе принимать органы управления должника. Это решения о реорганизации и ликвидации, о создании филиалов и представительств, о выплате дивидендов, об участии в ассоциациях, союзах, холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах и иных объединениях юридических лиц и пр.

Если руководитель должника нарушает требования Закона о банкротстве, арбитражный суд по ходатайству временного управляющего отстраняет руководителя от должности. В этом случае исполнение обязанностей руководителя возлагается на лицо, представленное в качестве кандидатуры руководителя должника представителем учредителей (участников) должника либо иным коллегиальным органом, или на иное лицо, предусмотренное п. 4 ст. 69 Закона о банкротстве.

Необходимость проведения анализа финансового положения должника объясняется тем, что к моменту введения наблюдения еще не достаточно ясно, какова стоимость принадлежащего должнику имущества, является ли должник фактически банкротом, могут ли быть покрыты судебные расходы, расходы на выплату вознаграждения арбитражному управляющему, может ли быть восстановлена платежеспособность.

Правила проведения арбитражным управляющим финансового анализа утверждены постановлением Правительства РФ от 25 июня 2003 г. № 367[97].

В обязанности временного управляющего входят выявление кредиторов должника, ведение реестра требований кредиторов, уведомление кредиторов о введении наблюдения. Кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании соответствующего определения арбитражного суда в порядке, установленном ст. 71 Закона о банкротстве.

Реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель (профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг). В реестре требований кредиторов указываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов.

Общие правила ведения арбитражным управляющим реестра требований кредиторов утверждены постановлением Правительства РФ от 9 июля 2004 г. № 345[98]. Кроме того, приказом Минэкономразвития России от 1 сентября 2004 г. № 233 утверждена типовая форма реестра требований кредиторов[99].

Также обязанностями временного управляющего являются созыв и проведение первого собрания кредиторов.

Участниками собрания кредиторов с правом голоса являются конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. В собрании кредиторов вправе участвовать без права голоса представитель работников должника, представитель учредителей (участников) должника, представитель собственника имущества должника – унитарного предприятия, которые вправе выступать по вопросам повестки собрания кредиторов. В случаях, если в деле о банкротстве участвует единственный конкурсный кредитор или уполномоченный орган, решения, относящиеся к компетенции собрания кредиторов, принимает такой кредитор или уполномоченный орган.

Организация и проведение собрания кредиторов осуществляются арбитражным управляющим. К исключительной компетенции собрания кредиторов относятся, в частности, принятие решения о введении и об изменении срока проведения финансового оздоровления, внешнего управления и об обращении с соответствующим ходатайством в арбитражный суд; утверждение и изменение плана внешнего управления; утверждение плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности; утверждение требований к кандидатурам административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного управляющего; выбор саморегулируемой организации для представления в арбитражный суд кандидатур административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного управляющего; выбор реестродержателя из числа аккредитованных саморегулируемых организаций; принятие решения о заключении мирового соглашения; принятие решения об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

Комитет кредиторов представляет законные интересы конкурсных кредиторов, уполномоченных органов и осуществляет контроль за действиями арбитражного управляющего, а также реализует иные предоставленные собранием кредиторов полномочия в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве. В случае, если количество конкурсных кредиторов, уполномоченных органов менее пятидесяти, собрание кредиторов может не принимать решение об образовании комитета кредиторов.

Общие правила подготовки, организации и проведения арбитражным управляющим собраний кредиторов и заседаний комитетов кредиторов утверждены постановлением Правительства РФ от 6 февраля 2004 г. (ред. от 28 июля 2004 г.) № 56[100].

Временный управляющий определяет дату проведения первого собрания кредиторов и уведомляет об этом всех выявленных конкурсных кредиторов, уполномоченные органы, представителя работников должника, иных лиц, имеющих право на участие в первом собрании кредиторов.

Участниками первого собрания кредиторов с правом голоса являются конкурсные кредиторы, уполномоченные органы, требования которых были предъявлены в порядке и в сроки, установленные Законом о банкротстве, и внесены в реестр требований кредиторов. Без права голоса в первом собрании кредиторов принимают участие: руководитель должника, представитель работников должника, представитель учредителей (участников) должника или собственника имущества должника – унитарного предприятия.

На первом собрании кредиторов принимаются важнейшие решения, во многом определяющие будущую судьбу должника:

-     о введении финансового оздоровления и об обращении в арбитражный суд с соответствующим ходатайством;

-     о введении внешнего управления и об обращении в арбитражный суд с соответствующим ходатайством;

-     об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;

-     об определении полномочий, количественного состава и об образовании комитета кредиторов;

-     об определении саморегулируемой организации, требований к кандидатурам арбитражных управляющих и др.

Арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов:

-     принимает решение о признании должника несостоятельным (банкротом) и об открытии конкурсного производства, либо

-     выносит определение о введении внешнего управления или финансового оздоровления, либо

-     утверждает мировое соглашение и прекращает производство по делу о банкротстве.

В случае, если первым собранием кредиторов не принято решение о применении одной из процедур банкротства, арбитражный суд самостоятельно принимает соответствующее решение или выносит определение. При этом определение о введении финансового оздоровления может быть вынесено, если имеется ходатайство учредителей (участников) должника, собственника имущества должника – унитарного предприятия, уполномоченного государственного органа, а также третьего лица или третьих лиц, при условии предоставления обеспечения исполнения обязательств должника в соответствии с графиком погашения задолженности, размер которого должен превышать размер обязательств должника, включенных в реестр требований кредиторов, не менее чем на 20 процентов. При этом график погашения задолженности должен предусматривать начало погашения не позднее чем через один месяц, погашение ежемесячно, пропорционально, равными долями в течение одного года с даты начала удовлетворения требований кредиторов.

Арбитражный суд не связан решением собрания кредиторов. Например, арбитражный суд в определенных Законом случаях (при наличии ходатайства и предоставлении гарантии) может вынести определение о введении финансового оздоровления, хотя первым собранием кредиторов было принято иное решение (п. 3 ст. 75 Закона о банкротстве).

С момента принятия судом какого-либо из указанных решений процедура наблюдения прекращается.